Einkommensrechner
Abgabenaufschlüsselung nach geltendem Recht (2026)
Was du wirklich kostest — und was du davon siehst
4846,00 €/Monat
Bruttolohn + Arbeitgeber-Sozialversicherung = was du wirklich erwirtschaftest. Auf deinem Konto landen nur 4846,00 €. Den Rest siehst du nie.
Du gibst 4000€ Brutto ein — aber dein Arbeitgeber zahlt 4846.00€. Der Unterschied sind Sozialabgaben, die du nie siehst. Wir rechnen mit dem echten Betrag.
Abgabenquote am Arbeitgeberbrutto
46.2%
€2.240,29 von €4.846,00 Arbeitgeberbrutto pro Monat
Aufschlüsselung
82.5% übrig
Dein AG zahlt zusätzlich 846.00€ — diese Kosten siehst du nie
→ Renten · Gesundheit · Pflege · Arbeitsmarkt
74.9% übrig
9.3% bis 8450.0€/Monat BBG
→ Altersrenten · Erwerbsminderung · Reha-Leistungen
67.6% übrig
8.75% (inkl. Ø-Zusatzbeitrag)
→ Ärzte · Krankenhäuser · Medikamente · Zahnersatz
65.7% übrig
2.40% (inkl. +0,60% Kinderlosenaufschlag)
→ Ambulante & stationäre Pflege · Pflegegeld
64.6% übrig
1.3% bis BBG
→ ALG I · Weiterbildung · Kurzarbeitergeld
54.1% übrig
Einkommensteuer auf das zu versteuernde Einkommen
→ 42,5% Bund · 42,5% Land · 15% Kommune
54.1% übrig
Kein Soli bei diesem Einkommen (Freigrenze nicht überschritten)
→ Allg. Bundeshaushalt (nicht mehr zweckgebunden)
53.8% übrig
18,36€/Monat pro Haushalt — gesetzliche Pflichtabgabe, nicht abwählbar
→ ARD 7,6 Mrd. · ZDF 2,5 Mrd. · Deutschlandradio 0,3 Mrd.
Nettolohn
53.8% übrig
Was auf dem Konto ankommt
So viel entfällt auf Steuern und Abgaben
- ▸ Von 4000.00€ Brutto bleiben nur 2605.71€ Netto
- ▸ Dein Arbeitgeber zahlt tatsächlich 4846.00€ für dich — du siehst nur 4000.00€
- ▸ Der Staat nimmt 46.2% der gesamten Arbeitskosten
Historischer Vergleich
Nominell 10% der Ernte. Dazu kamen Feudalabgaben — Gesamtlast: 25-50%. Hohe Abgaben waren ein wichtiger Konflikttreiber, aber nicht die einzige Ursache des Bauernkriegs.
Die Boston Tea Party richtete sich gegen ~6-8% Teezoll — bei nur 1-2% Gesamtbelastung. Es ging um das Prinzip: keine Besteuerung ohne Mitbestimmung.
1% Vermögensteuer, 3% in Kriegszeiten. Deutschlands Abgabenquote heute: 38,1% des BIP (OECD 2023).
Der zweite Zugriff: Steuern beim Ausgeben
Vom Netto, das dir bleibt, nimmt der Staat nochmal — bei jedem Einkauf, jeder Tankfüllung, jeder Stromrechnung. Schätzung nach Destatis EVS 2023 mit 15% Sparquote.
| Kategorie | Ausgabe/Mo. | davon Steuern |
|---|---|---|
| Miete & Wohnen Kaltmiete ist umsatzsteuerfrei (§4 Nr. 12 UStG). Größter Einzelposten. | 609 € | — |
| Energie (Strom, Gas, Heizung) Stromsteuer (2,05 ct/kWh), Energiesteuer auf Gas/Heizöl + CO2-Preis + 19% MwSt. | 221 € | 69 € |
| Lebensmittel Grundnahrungsmittel mit ermäßigtem Satz (7%). Fertiggerichte/Getränke teilweise 19%. | 255 € | 17 € |
| Gastronomie Speisen seit 01.01.2026 dauerhaft 7% MwSt (Steueränderungsgesetz 2025). Getränke weiterhin 19%. Gewichteter Schnitt ~10% (ca. 75% Speisen / 25% Getränke). | 151 € | 14 € |
| Verkehr & Kraftstoffe Auto (Kauf, Wartung, Kraftstoff), ÖPNV, Bahn, Flüge, Fahrrad — dominiert von PKW-Kosten (~70%). Energiesteuer (65 ct/L Benzin), CO2-Preis, Kfz-Steuer + 19% MwSt. | 264 € | 108 € |
| Bekleidung Voller MwSt-Satz auf alle Textilien. | 82 € | 13 € |
| Freizeit & Kultur Mix: Theater/Museen 7%, Kino/Streaming/Sport 19%. Gewichteter Schnitt ~12%. | 190 € | 20 € |
| Kommunikation & Medien Mobilfunk, Internet, Streaming: volle 19% MwSt. | 104 € | 17 € |
| Einrichtung & Haushalt Möbel, Geräte, Haushaltsartikel: volle 19% MwSt. | 100 € | 16 € |
| Gesundheit (Eigenanteil) Zuzahlungen, Brillen, OTC-Medikamente. Mix: ärztliche Leistungen steuerfrei, Produkte 7-19%. | 71 € | 6 € |
| Bildung Bildungsdienstleistungen umsatzsteuerfrei (§4 Nr. 21 UStG). | 20 € | — |
| Sonstige (Versicherung, Pflege etc.) Mix aus steuerfreien Versicherungsprämien (Versicherungssteuer 19% separat) und sonstigen Diensten. | 148 € | 7 € |
| Versicherungsteuer 19% auf Haftpflicht, Hausrat, KFZ-Kasko. Ausgenommen: Kranken-/Lebensversicherung. | 229 € | 44 € |
| Gesamt Konsumsteuern | 2444 € | 330 €/Mo. |
| Ersparnis (nicht ausgegeben) | 162 € | — |
Echte Gesamtsteuerquote
Einkommensabgaben + Konsumsteuern, bezogen auf AG-Gesamtkosten
Echte Gesamtsteuerquote inkl. Kaskadensteuern
Einkommensabgaben + Konsumsteuern + eingepreiste Unternehmenssteuern in der Lieferkette (Ø 20%)
⚠ Eingepreiste Kaskadensteuern
In jedem Preis sind die Unternehmenssteuern aller Beteiligten in der Lieferkette einkalkuliert — Körperschaftsteuer, Gewerbesteuer, Sozialabgaben der AG-Seite für alle Mitarbeiter vom Rohstoff bis ins Regal.
Geschätzter Kaskaden-Steueranteil (Ø 20% der Konsumausgaben): 489 €/Mo.
Schätzung basiert auf OECD-Studien zur impliziten Steuerbelastung in Wertschöpfungsketten — je nach Branche 15–25%.
Wohin dein Geld fliesst
Geldfluss vom Arbeitgeber-Brutto bis zum Nettolohn
Deutschland im internationalen Vergleich
Alleinstehend, ohne Kinder, Durchschnittseinkommen (2023)
Quelle: OECD Taxing Wages 2024 — Abgabenkeil = Steuern + Sozialabgaben (AN + AG) als % der Arbeitskosten
Quellen: EStG §32a, SolZG §3, SGB IV–XI
Alle Angaben ohne Gewähr. Stand: 2026.
Woher kommt diese Steuer eigentlich?
Geschichte & Ursprung →